주식 분산투자의 개념과 필요성, 투자전략과 장단점에 대해서 알아보자!!

안녕하세요
오늘은 주식 분산투자의 개념과 필요성, 투자전략과 장단점에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

 

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서론
주식을 투자할 때 1개의 종목에 본인의 모든 돈을 투자하는 분들도 있습니다. 정말 이 종목이 확실히 오를 거라는 믿음과 정보가 있을 때는 좋은 방법입니다. 하지만 아무도 주식시장의 미래를 예측을 할 수 없습니다. 그렇기 때문에 안전한 게 주식을 분산투자가 필요합니다. 주식뿐만 아니라 월급으로는 이제는 더 이상 집을 살 수 없는 시대가 왔습니다. 투자에 대해 어떻게 접근해야 하는지는 제가 블로그에 적어드렸던 적이 있습니다.

 

이 글을 읽으시기 전 투자에 대한 고민이 있다면, 제 예전 글을 확인해주세요.

투자에 대한 고민 - 개인적 생각 정리

 

 

 

1. 분산투자란

여러 종목의 주식을 소액씩 투자하여 자금을 분산하는 것을 의미합니다.

이 글에서는 분산투자가 왜 필요한지, 어떻게 분산투자를 할 수 있는지, 그리고 분산투자를 성공적으로 수행하기 위한 방법들에 대해 기술하겠습니다.

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2. 분산투자의 필요성

분산투자는 투자자들이 자본을 소액으로 분산하여 다양한 종목의 주식에 투자함으로써 투자 위험을 줄이는 전략입니다. 다양한 종목에 투자함으로써 모든 자금이 단일 주식에 집중되는 것을 방지할 수 있습니다. 또한, 분산 투자를 함으로써 어느 하나의 회사의 부정적 영향에 대한 위험을 줄일 수 있습니다.

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3. 분산투자 전략

분산투자는 투자 목표에 따라 다양한 전략을 사용할 수 있습니다. 가장 일반적인 분산투자 전략은 다음과 같습니다.

3-1. 최소거래량 분산투자

최소거래량 분산투자는 여러 개의 주식을 지정된 최소 거래 단위보다 적은 금액으로 구매하여 포트폴리오를 분산하는 전략입니다. 이전에 투자 경험이 없는 초보 투자자들이 많이 사용하며, 적은 금액을 투자해도 여러 주식에 거침없이 투자할 수 있습니다.

3-2. 업종 분산투자

업종 분산투자는 투자자가 관심 있는 업종의 주식에만 투자하는 것이 아니라, 다양한 업종의 주식에 투자하는 것입니다. 예를 들어, 정보 기술, 건설, 금융, 제조 등의 분야에서 여러 개의 업종을 골라 투자하는 것입니다.

3-3. 스타일 분산투자

스타일 분산투자는 주식을 미국식 대형주, 성장주, 가치주, 중형주, 소형주 등으로 구분해, 포트폴리오를 구성하는 전략입니다. 주로 경험이 많고 자금이 많은 대형 투자자들이 이를 사용합니다.

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4. 분산투자를 성공적으로 수행하는 방법

분산투자를 성공적으로 수행하기 위해서는 다음과 같은 점에 유의해야 합니다.

4-1. 목표 설정

투자할 자본 금액과 기간, 원하는 수익률, 위험도 등을 고려하여 목표를 설정해야 합니다.

4-2. 투자 가능한 회사와 업계 조사

분산투자를 하기 위해서는 투자 가능한 회사와 업종에 대한 조사가 필요합니다. 이때는 꾸준한 리서치가 필요합니다.

4-3. 투자 금액 분배 계획

수익이 목표인 경우, 예산을 산정해 적절히 금액을 구분해 투자하는 것이 중요합니다. 투자 금액을 균등하게 배분하는 것이 좋습니다.

4-4. 리밸런싱

주식 시장의 상황에 따라, 포트폴리오의 비율이 많이 바뀔 수 있습니다. 주기적으로 리밸런싱 하여 포트폴리오를 알맞게 조절하는 것이 중요합니다.

 

분산투자는 투자자에게 다양한 주식을 효과적으로 보유하여 투자 리스크를 효율적으로 분산시키는 효과가 있습니다. 여러 가지 분산투자 전략 중에서 가장 효과적인 전략은 자신의 투자 목적, 위험 성향과 함께 고려하여 적절한 전략을 선택하는 것입니다. 포트폴리오의 비율이 효과적으로 조정되는 리밸런싱 등의 작업을 지속적으로 수행하며 성공적인 분산투자 유지하기 위해 노력해 보세요.

 

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분산투자는 자본을 여러 개의 주식에 나누어 투자하는 전략으로, 장기적인 가치평가를 목표로 하고 있습니다. 이에 따라 분산투자가 가진 장단점에 대해 알아봅시다.

5. 장점

5-1. 투자위험 분산

분산투자는 자본을 여러 주식에 넣음으로써 투자 위험을 분산시킵니다. 이를 통해 강력한 회사가 망하기 전까지는 투자자의 자본이 대폭 감속될 일이 없는 안정적인 투자 방식이 됩니다. 주식형 펀드 등의 경우, 전문적인 기업 분석 전문가들이 몇백, 몇천 개의 주식을 분간하여 투자하므로, 투자자는 전문적인 기업 분석과 고급 계획에 의해 자본이 기여되고 있는 것입니다.

5-2. 수익성

분산투자는 여러 주식에 걸쳐서 투자함으로써 수익성을 개선할 수 있는 효과를 갖습니다. 주가 변동에 따라 단일주식으로 인한 피해가 크지 않다는 장점도 있습니다.

5-3. 기업 분석

분산투자를 이용하면 여러 주식에 대한 기업 분석을 매우 쉽게 할 수 있습니다. 한 기업에 대한 분석만 가지고 투자까지 결정하는 것보다 분산투자를 할 경우 많은 주식을 접하면서 경험을 쌓음으로써 한 기업에 대한 이해도가 높아질 수도 있다는 장점이 있습니다.

5-4. 비용절감

분산투자는 거래비용을 줄이는 효과가 있습니다. 단일 투자에 비해 여러 차례 거래를 할 필요가 없기 때문입니다.

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6. 단점

6-1. 수익성

분산투자에는 기업 활동과 비례하여 주가가 상승할 가능성보다, 강력한 회사가 망하기 전까지 자본이 대폭 감속될 가능성이 존재합니다. 단일주식이나 비교적 적은 주식에 적극적으로 투자한 경우 수익성이 높을 가능성이 있습니다.

6-2. 설계의 난항

분산투자에서 하나의 주식마다 몇 개의 주식으로 나누는 것이 가장 적합한지 또 어느 주식을 선택할 지에 대한 설계 결정이 경우에 따라 어려울 수 있습니다.

6-3. 복잡성

분산투자가 조건에 대한 투자 시드 자산을 많이 선발한다면 자산의 복잡성도 상승할 수 있습니다.

6-4. 소득과 세금

분산투자는 일반적으로 분배 세액이 높을 수 있으며 소득세의 범위로도 들어갈 수 있습니다. 특히 수익금이 많은 경우에 따라 적절한 세금 관리가 필요합니다. 분산투자를 할 때에는 장기적 가치평가를 목표로 하는 것이 좋습니다. 그러나 단기적으로 쉽게 수익을 찾는 것이 도전적인 분산투자에서는 최고의 요소라 할 수 있습니다. 단점적인 부분도 존재하지만 체계적인 기업 분석과 계획적인 리스크 관리를 적용한다면 분산투자의 장점을 이용하여 안정적이고 수익성 있는 투자를 할 가능성이 높아집니다.

 

 

오늘은 여기까지 하도록 하겠습니다.

궁금한 사항은 댓글로 질문 부탁드립니다.

지금까지 주식 분산투자의 개념과 필요성, 투자전략과 장단점에 대해서 알아보았습니다.

감사합니다.